במאמר זה אנו מדברים על דמות שלמרות שהיא פחות עולה בכל יום, מעולם לא הפסיקה להיות בזירת הונאות בנקאיות, היא דמותו של המולטי.
מולטייר בנקאי הוא אדם שהוכיחו עדויות על הנדסה חברתית (לרוב דיוג) לקבל העברות הונאה בנקאיות ולהעביר כסף לאתרים "בטוחים" לפושעים.
כלומר, כל אחד מאיתנו בחיי היומיום שלנו יכול להפוך לאחד מהקורבנות האלה ולהפוך לבגדי בנקים, ברוב המקרים אפילו בלי לדעת שאנחנו ממלאים את התפקיד הזה של אדם הונאה.
כיצד מתרחשת ההונאה? בדרך כלל אתה מקבל דוא"ל מחברה פיקטיבית המציעה עבודה או שכר נוסף לאדם שמקבל אותה (בגלל רמת האבטלה הגבוהה בחברה זו דרך יעילה מאוד מכיוון שאנשים רוצים לקבל הזדמנות עבודה), כמו למשל הדוגמה הבאה המוצגת להלן:
דוגמה לדואר Mulero Bancario
כאשר הקורבן או השד המציע מציעים לבצע את העבודה, מוסברים השלבים הבאים
- עבור לבנק, פתח חשבון על שמך (אם אין לך את זה בעבר) קבל כסף בחשבון זה (בדרך כלל פחות מ- 3000 יורו מכיוון שהפיקוח על העברות מסוג זה הוא בדרך כלל פחות) למשוך את כל הכסף מ החשבון במזומן שמור עמלה (בדרך כלל כ -10% מכלל הסכום) הפקיד אותו בגוף אחר, בדרך כלל אלה שלא משאירים עקבות ויכולים להיות מושכים על ידי אדם אחר, אפילו במדינה אחרת.
עבור מי ש"מבחר בעבודה זו "זו הזדמנות אידיאלית, פשוט לעבור לבנק, לאסוף העברה ולהעביר את הכסף לאתר אחר, אתה יכול להרוויח סכום גדול של כסף ורק צריך לשעה לכל היותר.
מה שעומד מאחורי סוג זה של הונאה הוא הונאה נגד מישהו שאינו המוחלט, שמפתחות הבנקאות המקוונת שלו נגנבו בכל דרך (באמצעות דיוג, תוכנות זדוניות וכו ') ובשמם של אדם זה. העברה מוזמנת לקבוצת הכוח המוזכרת לעיל, הוא מקבל אותה בעצמו ושולח אותו לרמאי, בדרך כלל עם חברות ששולחות / מקבלות כסף במקום, כמו 'Western Union' או 'MoneyGram'.
כל זה מתואם בצורה מושלמת על ידי הרמאים ונעשה בפרק זמן של שעה / שעתיים, כך שקשה מאוד לדחות את ההעברה או לתפוס את המולטי לפני שהוא מקבל להזיז את הכסף, או כל פעולה שמונעת ההונאה.
בנוסף, במקרים אלה, קשה מאוד לאתר את הרמאי מכיוון ששמו לא נמצא בשום מקום וההשלכות החוקיות הן עבור המולטי מכיוון שהוא ללא ידיעה מבצע עבירה של הלבנת הון באופן בלתי מבוקר כלפי צדדים שלישיים (גם מקיים ה"עמלה "שהיא לכאורה הונאה).
במקרה זה, בו התערבות המולייטרים, יש לנו שני קורבנות, ראשית הונאה שעשתה את ההונאה בחשבונו (אדם זה ברוב המקרים יוכיח שהוא היה קורבן להונאה והכסף יוחזר לו לאחר חקירה) והמוחלט עצמו, שבנוסף להיותו קורבן הונאה, יהיו לו השלכות משפטיות על החוק ולפחות יצטרך להחזיר את הכסף מהעברת ההונאה (מתוכם הוא קיבל רק חלק זעיר).
לכן בשני המקרים עליכם להיות בעלי השכל הישר ולהיות מודעים ולא לפתוח מיילים הונאה שיכולים להגיע, במקרה הפחות טוב, כפי שאמרנו לכם להפוך לעבריין מבלי לדעת זאת.
__________________________
פרננדו סוואדרה
מנהל אבטחת סייבר
Áudea אבטחת מידע
